Site web : https://betzinocasinoenfrance.com
Adresse : 52 Avenue Victor Hugo, 69002 Lyon, France
Contact : [email protected]
1. Introduction
La présente politique de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et le financement du terrorisme (CFT) expose les dispositifs mis en œuvre par Betzino afin d’identifier, d’empêcher et de déclarer toute activité potentiellement suspecte. Nous respectons la Directive (UE) 2015/849, le Code monétaire et financier français, ainsi que les recommandations émises par le GAFI (Groupe d’action financière).
2. Objectifs de la politique AML
- Empêcher que les services de Betzino soient exploités pour le blanchiment de capitaux ou le financement d’activités illicites.
- Procéder à l’identification et à la vérification de l’identité des clients (KYC).
- Assurer le suivi et l’analyse des opérations inhabituelles.
- Collaborer avec les autorités compétentes et déclarer toute activité jugée suspecte.
3. Approche basée sur le risque
Betzino applique une méthodologie fondée sur l’évaluation des risques, en prenant en considération :
- La localisation géographique du joueur.
- La nature des jeux pratiqués et la régularité de l’activité.
- L’importance des montants déposés et retirés.
- Les méthodes de paiement employées.
Les clients considérés comme présentant un risque élevé font l’objet de vérifications supplémentaires (mesures de Due Diligence renforcée).
4. Procédures KYC (Know Your Customer)
Avant toute participation au jeu ou toute opération significative, Betzino procède à la confirmation de l’identité du client au moyen de :
- Une pièce d’identité officielle valide (passeport, carte nationale d’identité).
- Un justificatif de domicile récent (datant de moins de 3 mois).
- Un document attestant la titularité du moyen de paiement utilisé (relevé bancaire, copie de carte).
Ces pièces doivent être transmises via l’espace sécurisé du compte joueur. En l’absence de validation KYC, le compte est bloqué et les retraits ne sont pas autorisés.
5. Surveillance des transactions
Betzino utilise un système automatisé destiné à repérer les comportements inhabituels :
- Dépôts/retraits importants ou en décalage avec le profil habituel du joueur.
- Recours à plusieurs moyens de paiement différents.
- Transferts répétés entre comptes ou entre comptes liés.
- Périodes d’inactivité prolongée suivies d’une activité soudaine et soutenue.
Toute opération jugée douteuse fait l’objet d’un examen immédiat et, si nécessaire, est signalée à TRACFIN, l’autorité française chargée de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
e contre le blanchiment.6. Blocage et fermeture de comptes
Betzino se réserve la possibilité de :
- Suspendre ou clôturer un compte dès lors qu’une activité suspecte ou potentiellement frauduleuse est identifiée.
- Bloquer les fonds liés à des opérations jugées douteuses.
- Refuser d’exécuter une transaction, sans avoir à en expliquer les raisons au préalable, dans le cadre de la lutte contre le blanchiment.
7. Sensibilisation et formation
L’ensemble du personnel de Betzino intervenant dans la gestion des comptes, la trésorerie et les paiements bénéficie d’une formation régulière portant sur :
- Les différentes méthodes et schémas de blanchiment d’argent.
- Les procédures internes de contrôle, de vérification et de déclaration.
- Les exigences légales relatives à la confidentialité et à la collaboration avec les autorités.
8. Coopération avec les autorités
Betzino coopère activement avec :
- TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins).
- L’Autorité Nationale des Jeux (ANJ).
- Les forces de l’ordre et les autorités judiciaires, sur présentation d’une demande officielle.
Les informations personnelles des clients peuvent être communiquées aux autorités compétentes sans accord préalable du joueur lorsqu’une obligation légale l’impose.
9. Conservation des documents
Conformément aux obligations réglementaires, Betzino archive pendant une durée de 5 ans :
- Les pièces et documents permettant d’identifier les joueurs.
- Les historiques complets des transactions.
- Les rapports internes relatifs aux activités jugées suspectes.
10. Évolution de la politique AML
La présente politique est susceptible d’être mise à jour à tout moment afin de prendre en compte les changements législatifs, réglementaires ou technologiques. La version publiée sur notre site constitue toujours la version la plus récente.
11. Contact
Pour toute demande d’information ou tout signalement en lien avec cette politique :
Betzino – Service Conformité AML
52 Avenue Victor Hugo, 69002 Lyon, France
Email : [email protected]
Betzino s’engage à proposer une expérience de jeu sûre, responsable et en adéquation avec la réglementation française et européenne en vigueur.